हरियाणा सरकार के एक डिपार्टमेंट से अकाउंट बंद करने के एक रूटीन रिक्वेस्ट ने IDFC फर्स्ट बैंक की अब तक की सबसे गंभीर फ्रॉड जांच शुरू कर दी है। जो एक सिंपल बैलेंस चेक से शुरू हुआ था, वह अब 590 करोड़ रुपये के रिकंसिलिएशन एक्सरसाइज, एक रेगुलेटरी डिस्क्लोजर, बैंक के सबसे ऊंचे लेवल पर कई इंटरनल मीटिंग और लेंडर के स्टॉक में तेज बिकवाली में बदल गया है।
पहला अलर्ट तब आया जब हरियाणा के एक डिपार्टमेंट ने बैंक से अपना अकाउंट बंद करने और फंड कहीं और ट्रांसफर करने को कहा। उस रिक्वेस्ट को प्रोसेस करते समय, बैंक को पता चला कि डिपार्टमेंट द्वारा रिकॉर्ड की गई रकम उसकी अपनी बुक्स में दिखाए गए बैलेंस से मैच नहीं करती थी। उस एक गड़बड़ी की वजह से अंदर ही अंदर गहरी जांच की गई। अगले कुछ दिनों में, 18 फरवरी से, हरियाणा सरकार की कई और कंपनियों ने इसी तरह की चिंताओं के साथ बैंक से संपर्क किया। हर एक ने ऐसे बैलेंस का दावा किया जो बैंक के सिस्टम में दिखाए गए बैलेंस से अलग था।
एक शुरुआती इंटरनल असेसमेंट से पता चला कि गड़बड़ियां बैंक की चंडीगढ़ ब्रांच में हरियाणा सरकार से जुड़े अकाउंट्स के एक खास क्लस्टर में थीं। स्टॉक एक्सचेंज में फाइल किए गए फॉर्मल डिस्क्लोजर के अनुसार, बैंक का मानना है कि यह समस्या ब्रांच के दूसरे कस्टमर्स तक नहीं फैली है। रिकंसिलिएशन के तहत संदिग्ध रकम लगभग 590 करोड़ रुपये है, हालांकि बैंक ने कहा है कि आखिरी असर रिकवरी, इंश्योरेंस, क्लेम के वैलिडेशन और कानूनी प्रोसेस पर निर्भर करेगा।
बैंक की स्थिति को तुरंत कंट्रोल करने की कोशिश के बावजूद, एक्सचेंज के डिस्क्लोजर पब्लिश करने के बाद इन्वेस्टर्स ने तीखी प्रतिक्रिया दी। बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज में IDFC फर्स्ट बैंक के शेयर लगभग 20% गिर गए। अचानक आई गिरावट गवर्नेंस में चूक, सरकारी अकाउंट्स के शामिल होने और संदिग्ध फ्रॉड के साइज़ को लेकर गहरी चिंता को दिखाती है। एक ऐसे लेंडर के लिए जिसने पिछले कुछ सालों में खुद को डिसिप्लिन्ड और सख्ती से गवर्नेंस वाला बताया है, इस ब्रीच ने फाइनेंशियली के साथ-साथ रेप्युटेशन को भी उतना ही नुकसान पहुंचाया।
